Як керувати казначейською компанією

Управління скарбницею компанії є завданням, яке не може бути неконтрольованим або дезорганізованим. Хороше управління казначейством дозволить компанії бути економічно життєздатними і слідувати адекватній динаміці прийняття рішень, щоб уникнути або вирішити можливі проблеми з ліквідністю, які можуть виникнути протягом бізнес-року. Дуже важливо щодня його приймати і планувати, щоб уникнути і вирішити проблеми ліквідності і готівки. Крім того, важливо побачити реальний результат діяльності та діяльності компанії. У наступній статті ми покажемо вам деякі ключові аспекти для правильного управління скарбницею компанії .

1

Казначейське управління відноситься до комплексного контролю платежів постачальникам, інкасацій, операцій з фінансовими установами і всіх тих грошових дій і операцій, які пов'язані з грошовим потоком компанії. Також дуже корисно передбачити потреби грошей, які вам знадобляться, і в який час уникнути непотрібних витрат, оцінюючи, скільки грошей ми генеруємо.

2

Загалом, існує ряд факторів, які є вирішальними в завданні оптимального управління казначейством. Перша з них полягає в тому, що кожна компанія повинна бути в курсі потоку грошових коштів, тобто знати, яка їх ліквідність завжди, а також їхні банківські рахунки, платежі та збори. Для того, щоб знати грошовий потік, який генерується, необхідно розрахувати різницю між грошима, що входять (ми нараховуємо) і вихідними (платежами).

3

Створення та встановлення ефективної політики збору та оплати також є центральним пунктом. Ідеальним є вибір інструментів збору та оплати, які найкраще підходять нам і кожному клієнту або провайдеру зокрема. На початку створення компанії влада вирішувати, коли платити та збирати, буде низькою, хоча поступово вона завжди виграє, і ви можете обговорити конкретні форми оплати та збору для кожного постачальника і клієнта відповідно.

4

Крім того, необхідно точно знати джерела фінансування, оскільки, якщо ми знаємо, які їхні характеристики, ми можемо адаптувати механіку до них і задовольнити наші потреби. Головним чином, ми працюватимемо з фінансовими установами та банками, маючи в своєму розпорядженні різні продукти, які дозволять нам фінансувати платежі або просувати наші колекції для отримання ліквідності, завжди шукаючи той варіант, який нам найбільше підходить. Іншими варіантами з огляду на брак ліквідності були б варіанти державного фінансування, хоча різноманітність продуктів нижча, і ми повинні більше адаптуватися.

5

Важливу роль відіграють також переговори з фінансовими установами. Як підприємці, ми маємо можливість вести переговори про все, що пов'язано з банківськими операціями (комісіями, інтересами, умовами тощо) відповідно до наших інтересів.

6

У великих компаніях управління казначейством відповідає та відповідає спеціалізований відділ бухгалтерського обліку. Що стосується МСП та самозайнятих працівників, важливим є також гарне управління казначейством, і навіть якщо ми не маємо необхідних знань, ми можемо вдатися до дуже практичної альтернативи, яка дозволяє нам успішно це робити. Це буде зроблено з таблицею Excel, додавши очікувані колекції на наступні місяці і відняти платежі, які повинні бути зроблені, щоб побачити, які місяці вам потрібно більше грошей, або скільки ви виграєте.

7

Іншим варіантом було б надання послуг бухгалтера, що допомагає нам контролювати особисто і з усіма видами послуг бухгалтерський, податковий і трудовий аспекти нашого бізнесу.